广州两兄弟用POS机现金卡
原标题：广州二兄弟用现金卡POS机1年被骗2亿6000万元原标题：贫困落后审批不力监管不力2亿6000万元巨额POS套现案
新华社，新华社，广州，广州，3月1日
租两处，要求POS机10余台，两兄弟的阴谋，一天现金约300000元，一年的现金超过2亿6000万元。这是发生在广州的大型POS收款机的情况下，广州警方日前披露后，再次引起了人们的广泛关注，信用卡非法套现的内部人士说。在现金流是由银行和其他部门带来的管理漏洞，和巨大的现金将严重干扰了国家金融秩序的稳定，而且容易滋生各种如强盗和刷犯罪。
一天大约300000元，一年2亿6000万元。
来自广东，咸贤牟佩和Mouyuan two兄弟，在广州市的一个建筑租赁两个办事处，越秀区环市路，多银行POS机的使用，在不到一年，暗中非法套现金额超过2亿6000万元。
2013年9月25日，超大现金登记被广州警方成功拆除。在扣押一天，记录显示，犯罪嫌疑人有10的笔触为另一人的卡，金额约300000元。
广州警方对该案件的披露日期前说，兄弟俩都租了办公室的环境，一般的商务办公的公司标志，但差异不大，人们经常访问的地址和刷银行卡消费警方调查发现，POS机产生了大量的信用卡消费信息，发现该网站已从事信用卡套现的重大嫌疑。
经审讯，犯罪嫌疑人咸牟佩供述，在工商部门首次注册广州电子科技有限公司、广州市工艺品公司等4家公司，而这些公司的名字，汇付天下的支付平台，支付平台快钱的POS机，POS机和借来的共16个单位从2012年10月开始，通过虚构交易的形式，非法信用卡套现活动。
办案民警告诉记者，包括湛江银行、上海浦东发展银行应该给嫌疑人配备两台POS机，但具体原因，警方拒绝透露调查。在超过10个POS警营开放日显示记者，POS机有两个中国招商银行的标志赫然在列。
监管漏洞导致POS套现屡禁不止
目前，POS收银机是一种业务，部分商户利用POS机的部分POS机设置现金心态，将POS机用于虚拟交易、虚假价格、现金回报和现金直接支付给持卡人，并从中赚取费用。
业内人士表示，根据中国银联和中国人民银行的规定，POS机特约商户的申请和管理有严格的程序，一般需要提供营业执照、税务登记、身份证明等资料，严格审核后可以发布，但重复POS收款机的根本原因是POS机申请的前期和后期的监管漏洞。
为了抢占市场，一些收购简化程序在发行POS的过程，而忽视了对其防范，导致那些不满足大量的虚假信息，要求商家成功的审计，财务部中国银行广东分行经理告诉记者，目前POS市场管理比较混乱，一些银行POS机管理部门核发的POS机走后，即使POS在什么地方不清楚。
他说，一些收购银行甚至把POS机和设备管理外包给小企业，而这些小企业只考虑根据自身利益改善销售数字，根本不考虑监督和管理。
经侦大队二中队副队长李玲飞广州市公安局认为，POS机管理的许多部门没有跟上，造成多头管理，未能形成完善的管理体系和全面，容易出现监管漏洞。
建立个人信用体系加强信用征信体系建设
记者调查了解到，在POS机非法套现的情况下，POS企业主将收取2%至3%的费用，扣除POS机交易给收货机构的折扣率，而POS企业主可赚取0.5%至2.5%的费用，且其利润可观。
业内人士和专家表示，为了防止现金情况的发生，我们必须监督等多方面的特约商户、持卡人、接收机构、银行等。首先，开证银行拓展信用卡业务的同时，应加强风险防范意识，严格发行审核申请人的条件，严格审批限制，对风险控制卡源的重点；其次，在与商家的协议，商家可能不会明确协助持卡人套现，加强违约责任，对商业行为的约束；此外，银行也应该畅通的交流机制，实现非法用户信息信息共享，避免重复同样的客户再卡造成的经济损失。
值得一提的是，由于POS机的收单业务涉及多个工商、税务、公安部门，对农业银行广东分行内部人士表示，可以建立多部门联动机制，执法，通过联合整治，严厉打击在POS机套现的持卡人、商户参与，维护金融秩序。
交通银行的首席经济学家，甚至是平等专家表示，从长远来看，个人信用制度需要完善的征信制度建设亟待加强。一旦社会信用体系建成后，银行可以查询客户的信用档案，随时通过客户信用数据库，并迅速确定能否给客户的信用和信用。同时，我们应该采取持卡人和商家参与POS系统纳入社会信用系统不良行为记录，并将其拉入黑名单，从而遏制非法活动的现金、信用卡。